第22讲：项目实战 - 财务智能助手需求分析

通过财务智能助手项目，学习完整的需求分析方法和功能规划。

一、项目背景

1.1 目标用户

主要用户群体：

• 中小企业财务人员（3-10人团队）
• 代理记账公司
• 初创公司创始人（兼管财务）

1.2 用户痛点

痛点	描述	影响
重复录入	发票信息手动录入系统	效率低、易出错
报表制作	每月重复制作相同报表	耗时、无价值感
数据核对	银行流水与账单核对	繁琐、眼睛疲劳
税务计算	税率变化频繁，计算复杂	容易出错
资料查找	历史凭证查找困难	浪费时间

二、需求分析

2.1 功能需求

财务智能助手功能架构
├── 发票管理
│   ├── 发票识别录入
│   ├── 发票查重验真
│   ├── 发票分类归档
│   └── 发票统计分析
├── 报表生成
│   ├── 资产负债表
│   ├── 利润表
│   ├── 现金流量表
│   └── 自定义报表
├── 数据处理
│   ├── 银行流水导入
│   ├── 自动对账
│   ├── 凭证生成
│   └── 数据导出
├── 税务辅助
│   ├── 税额计算
│   ├── 申报提醒
│   ├── 政策查询
│   └── 风险预警
└── 智能问答
    ├── 财务知识问答
    ├── 操作指导
    ├── 异常诊断
    └── 建议生成

2.2 用户故事

用户故事 1：发票录入

作为财务人员，我希望拍照上传发票后自动识别信息，这样我就不用手动录入，节省时间。

用户故事 2：报表生成

作为财务主管，我希望每月自动生成财务报表，这样我可以专注于分析而不是制作。

用户故事 3：自动对账

作为出纳，我希望系统自动核对银行流水和账单，这样我可以快速发现差异。

三、技术方案

3.1 技术选型

功能模块	技术方案	理由
发票识别	OCR + 结构化提取	准确率高
报表生成	Excel 模板 + 数据填充	灵活可定制
数据存储	SQLite / 云数据库	轻量、易部署
用户界面	对话式交互	学习成本低

3.2 系统架构

┌─────────────────────────────────────────┐
│           用户交互层                     │
│         （对话界面）                     │
└─────────────────────────────────────────┘
                   │
                   ▼
┌─────────────────────────────────────────┐
│           意图识别层                     │
│      （发票/报表/对账/问答）              │
└─────────────────────────────────────────┘
                   │
                   ▼
┌─────────────────────────────────────────┐
│           业务逻辑层                     │
│  ┌─────────┐ ┌─────────┐ ┌─────────┐   │
│  │发票管理 │ │报表生成 │ │数据处理 │   │
│  └─────────┘ └─────────┘ └─────────┘   │
└─────────────────────────────────────────┘
                   │
                   ▼
┌─────────────────────────────────────────┐
│           数据存储层                     │
│      （发票库/报表库/知识库）             │
└─────────────────────────────────────────┘

四、功能规格

4.1 发票识别功能

输入： 发票图片（JPG/PNG/PDF）
输出： 结构化发票信息

{
  "invoice_code": "发票代码",
  "invoice_number": "发票号码",
  "date": "开票日期",
  "buyer_name": "购买方名称",
  "buyer_tax_id": "购买方税号",
  "seller_name": "销售方名称",
  "seller_tax_id": "销售方税号",
  "amount": "金额",
  "tax": "税额",
  "total": "价税合计",
  "items": [
    {
      "name": "商品名称",
      "spec": "规格型号",
      "quantity": "数量",
      "price": "单价",
      "amount": "金额",
      "tax_rate": "税率"
    }
  ]
}

4.2 报表生成功能

支持的报表类型：

• 资产负债表
• 利润表
• 现金流量表
• 科目余额表
• 自定义报表

生成流程：

1. 用户选择报表类型和时间范围
2. 系统从数据库提取数据
3. 计算各项指标
4. 填充到 Excel 模板
5. 生成图表
6. 输出报表文件

五、项目计划

5.1 开发阶段

阶段	时间	任务
第一阶段	1周	发票识别功能
第二阶段	1周	报表生成功能
第三阶段	1周	数据处理功能
第四阶段	1周	集成测试优化

5.2 里程碑

• M1：发票识别准确率达到 95%
• M2：报表生成时间小于 10 秒
• M3：完成全流程测试
• M4：上线部署

六、下节预告

下一讲我们将开始 财务智能助手的开发实现。

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本讲是《AI Skills 从入门到实践》系列课程的第22讲。

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